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7年非法吸收公众存款2979万元

发布时间:2020-03-02 12:59:17 阅读: 来源:收纳柜厂家

7月10日,德安县公安局通报了该局在破案会战中成功破获的甑某、龚某非法吸收公众存款案,经查实,犯罪嫌疑人甑某和龚某自2004年以来先后非法吸收公众存款2979万元。

公司经营遭遇困境

甑某和龚某是夫妻,10年前,不甘忍受农村贫穷的他们毅然来到了德安县城创业,通过努力创办了一家生产医用敷料产品的小作坊,小作坊的效益很不错。2003年9月,县城成立工业园区,在政府的支持和亲戚朋友的帮助下,甑某和龚某的小作坊成功进入工业园区,成立了医材公司,甑老板也变成了甑总,龚某也成了主管公司财务大权的出纳。

起初的经营还比较顺利,但是随着企业规模的扩大,产品需求的增多,流动资金短缺成为摆在夫妻二人面前的一个大问题。

2004年7月19日,抱着试一试的态度,龚某找到自己的表弟余某,称近期自己的公司资金周转困难,希望余某能够借点钱给她,并说:你把钱放在我这里绝对比你存银行强(指利息更高),你看我厂里效益这么好,如果你帮我渡过难关我是不会亏待你的。余某一看是自己的表姐,又经营着这么大的厂,便毫不犹豫地借了龚某2万元。此后,甑某、龚某又以承诺支付一定利息的条件相继从一些亲戚朋友手中借到一些资金。

高息借款维持运转

这些资金丝毫未能给医材厂带来好转,相反,由于产品质量不合格、滞销给生产带来了巨大的压力。为了挽回企业亏损,甑某夫妇决定加大对企业的投入,然而,光靠银行的贷款是远远不够的,钱从哪里来呢?有了前面借款的成功经验,甑某夫妇认定,只要能出高于银行存款的利息,凭借着自身的社会关系和经济实力,向民间借款应该不难。

2005年10月,甑某找到公务员张某借款,张某平常与甑某私交甚笃,认为甑某有身份、有地位、有产业,借款给他归还是不成问题的。于是张某分三次借给甑某26.5万元,双方约定月息1.5~1.8%,每到月末,担任公司出纳的龚某都会准时将利息打到张某的账上。

钱来得这么容易,张某还不忘帮一把朋友。2005年12月,经张某介绍,甑某以承诺按月息1.5~1.8%支付利息的方式,先后五次从张某某处借款18.569万元,同样是每月按期支付利息。

一时间,只要把钱放在甑总那里投资就能稳赚钱的说法在民间不胫而走,一些有闲钱的人都愿意把钱借给甑总。甑某用源源不断借来的钱维持公司的运转,并正常支付着高额的利息。此时,甑某借款已经达到200余万元。

企业的资金链断裂

2007年,全球金融危机爆发,国家的经济政策也随之调整,银根逐渐紧缩,银行贷款日益困难。正常的贷款少了,甑某公司的处境变得更加艰难了,而且甑某还要支付银行到期贷款和民间借款的利息。重压之下,甑某想到了去借高利贷。

2007年4月,甑某、龚某二人找到姜某,以承诺按支付月息3~6%的条件,先后4次从姜某处借款50万元;2007年7月,甑某以承诺按支付月息4~5%的条件,先后9次从袁某处借款共计360万元;2008年4月,甑某找到丁某,以承诺按支付月息2~2.5%的条件,先后分11次从丁某处借款233.7万元;2009年5月,经他人介绍,甑某以承诺按支付月息3%的条件,先后4次从陈某处借款共计80万元

就这样,从2007年至2011年,甑某、龚某采取高额利息回报的方式非法吸收公众存款2000多万元,夫妻二人拆东墙、补西墙,将资金用于偿还高额的利息和公司的生产投入,直到2011年下半年资金链断裂。

2011年的冬天,对于甑某、龚某来说是一个噩梦。在这个冬天,甑某、龚某再也没有能力支付像滚雪球一样的高额利息了,公司经营也陷入了瘫痪。在这种情况下,夫妻二人还故作镇静,先后伪造多份公司盈利证明骗取银行贷款,同时还透支了多张信用卡,用于归还小部分和自己要好的亲戚和朋友的借款和利息。

做完了这一切后,二人切断了所有与外界的联系,携带余下了10多万现金,从德安一路打的往南,开始了逃跑的生活。

2011年12月26日,指望着靠甑总发财的张某、马某、吴某、焦某等人在发现甑总的公司已经人去楼空,这才如梦方醒,先后到公安机关报案。经审查,德安警方于当日对甑某、龚某非法吸收公众存款案立案侦查,并抽调精干警力组成专案组全力破案。

历经两个月艰苦的工作,侦查员终于摸清了甑某、龚某的藏身地点。2012年2月10日,经过周密部署,德安警方一举在广东省肇庆市某出租屋内将二人成功抓捕归案。

至此,震惊德安的甑某、龚某非法吸收公众存款案成功告破,等待甑某、龚某夫妇的将是法律的严惩!

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